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江西一家小贷公司被指“套路”国有金融机构资金

时间:2022/5/26 9:11:15 点击:

  核心提示: 一、“悲催”的江西银行新余分行 2021年10月12日,江西银行新余分行打输了一场官司。 这次它是上诉方,是对一桩经济纠纷的执行分配方案判决不服,而向新余市中级人民法院提起上诉。 根据中国裁判文书网...

一、“悲催”的江西银行新余分行

2021年10月12日,江西银行新余分行打输了一场官司。

这次它是上诉方,是对一桩经济纠纷的执行分配方案判决不服,而向新余市中级人民法院提起上诉。

根据中国裁判文书网的一份判决书显示,新余市博华贸易有限公司法人代表曾波向江西银行新余分行以及个人张永忠借款,因为曾波将其名下位于珠海的房产作为抵押,分别给了江西银行新余分行和张永忠。

江西银行新余分行和张永忠由此在执行财产分配方案过程中意见不一,对簿公堂。根据新余市中级法院这份判决,江西银行新余分行主张的执行财产方案被否决,而且有可能只能成为第二抵押权人,失去第一抵押权人的地位。

江西银行新余分行觉得很冤,因为张永忠与曾波之间的借款,金额虽然巨大,达到410万元之多,但是时间是从2012年1月21日至2016年9月27日,跨度如此之大,很难让人相信会是一个借款。

不过,张永忠与曾波在2018年3月26日签署的一份借条显示,双方对上述借款都进行了确认,明确尚欠本金350万元,且曾波同意将位于珠海市香洲区房产抵押给张永忠作为还款保障。

而就是这处房产,在曾波与江西银行新余分行的借贷中,作为抵押物出现。江西银行起诉称曾波在贷款时并未说明该房产已经进行过抵押。对此,新余中级法院不予认可,法院根据张永忠与曾波的借条和还款抵押协议,认可了其真实性的债权的同一性。

在这场诉讼中,江西银行新余分行不是惟一的原审被告,还有9个企业及个人是原审被告,其中包括新余市爱情岛旅游有限责任公司及其法人代表欧阳楚江。

据了解内情的人士称,之所以出现这么多的被告,是因为曾波与包括欧阳楚江、张永忠在内的当事人关系密切,在曾波向江西银行新余分行贷款过程中,欧阳楚江、姜建云(欧阳楚江妻子,也是同案被告)、新余市爱情岛旅游有限责任公司等为其做了担保。

据天眼查显示,在与新余农村商业银行的借贷纠纷中,上述当事人也为曾波的新余博华贸易有限公司做了担保。而在2019年江西银行起诉新余市仙女湖爱情岛旅游有限责任公司的借款合同纠纷中,曾波与新余市博华贸易有限公司也同样作为担保成为被告。

在欧阳楚江任法人代表的分宜县湘商小额贷款有限公司(下简称“湘商贷款公司”),新余博华贸易有限公司还作为股东存在,上述知情人士称,这些人在银行借贷,实际上都是在为湘商贷款公司融资,“他们以一分左右的利息从银行借钱,然后再以7分到1毛的利息放出去。”

二、被“骗领”的申银万国5亿元专项资金

除了与银行的官司,湘商贷款公司的股东们还涉及到与证券公司的纠纷。

据媒体此前报道,在2014年,湘商贷款公司和江西另三家小贷公司联合,与宏源证券进行ABS(资产证券化)合作,后者为此设立了资产支持专项计划。

在此期间,宏源证券在2015年1月,与申银万国证券合并,更名为申万宏源证券有限公司。

据媒体报道,2015年6月,申万宏源证券工作人员张明炜在专项计划实施过程中,向公司提供了由中国出口信用保险公司出具的《江西省小额贷款公司2015年小额贷款资产支持专项计划担保承诺函》。

同年7月,申万宏源证券作为专项计划的管理人,与四家江西小贷公司签订《江西省小额贷款公司2015年小额贷款资产支持专项计划基础资产买卖协议》,并汇付募集款5亿元。

后来经查实,中国出口信用保险公司的这份担保函是伪造的,张明炜因此于2019年获刑11年。

不过,有知情人士称,张明炜不是无辜的,但是也一个人替江西的小贷公司背了锅,“出具虚假担保函肯定不是张明炜一个人做的,事后小贷公司给张明炜300多万元作为佣金,但是在事发后小贷公司将责任全部推到了张明炜身上。”

根据一份截图显示,湘商贷款公司“于2015年8月5日收到宏源证券专项资金1.5936亿元”,经过公司股东会同意,将其中1670万元作为公司股东退股瓜分,公司几个股东分得70万元到789万元不等。

除此之外,湘商贷款公司与申银万国在2018年还存在一起经济纠纷,也是与融资有关。

2018年12月,湘商贷款公司和新余市湘会资产管理有限公司与申银万国签订《债权转让及回购合同》,将其拥有的一部分债权和抵债资产等,组成一个资产包,以3000万元价格转让给申银万国,并承诺在4个月后进行回购。

不过4个月后湘商贷款公司和新余市湘会资产管理公司没有按约定执行,被申银万国起诉,两被告辩称,认可违约,但是公司没有能力支付。

据《债权转让及回购合同》的附件1《基础资产清单》记载,债权人为湘商贷款公司、湘会资产管理公司,借款人为湖南华冠国际大酒店有限公司等,本金余额为7,517余万元,利息余额为5,212余万元,垫付费用357,766元,合计债权127,659,992.70元。

2020年3月13日,上海市徐汇区人民法院判决。湘商贷款公司、新余市湘会资产管理有限公司归还申银万国创新证券投资有限公司债权回购款3,000万元,并依法偿付回购溢价款和违约金。

据天眼查显示,湘商贷款公司和新余市湘会资产管理有限公司实控人都是欧阳楚江,公司财务负责人则都是欧阳楚江的妻子姜建云。据上述知情人士透露,湘商贷款公司低息从银行等金融机构贷款出来和社会募集资金后,再由湘商贷款公司高利贷出,并用新余市湘会资产管理公司约定条件的方式收钱,其中一部分受益资金再转入到姜建云的个人账户套现。这样不但及时套现又逃避了应缴的税费。

据湘商贷款公司一个股东表示,现在湘商贷款公司官司缠身,而且处于亏损状态,但欧阳楚江则通过他妻子弟弟的名义成立了新余市仙女湖爱巢小镇度假村有限公司,实现安全着陆,“公司都亏了,他个人却通过资产腾挪挣得盆满钵满,我们几个股东联合向法院提起了诉讼。”

据了解,一些知情人士已经收集到相关违法违规证据,并提交给了相关部门。

欧阳楚江则对媒体表示,股东们可以采取包括起诉在内的任何手段,他无法阻拦。本网将继续关注事件后续发展。

作者: 来源:大江新闻
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